Sono Francesco Carretta, Consulente Finanziario Private, ancor prima risparmiatore ed investitore, laureato con il massimo dei voti in Relazioni Internazionali presso l’ateneo di Pisa.
Felicemente sposato con mia moglie Katia, siamo i genitori di due bambini bellissimi e pieni di vita: Tessa ed Enea.
Sin dal tempo del ginnasio, ho affiancato l’amore per la finanza alla passione negli studi classici.
Dopo oltre 20 anni di esperienza nel settore bancario, dapprima in Cassa di Risparmio di Volterra, successivamente in Banca Popolare di Vicenza ed infine in Intesa Sanpaolo, profondamente avvilito per gli sviluppi della Consulenza Finanziaria in ambito bancario, irrimediabilmente viziata dalle logiche di budget e dalle vendite obbligate, ho fatto una vera e propria scelta di campo, quella di esercitare la professione di Consulente Finanziario a tutto tondo ed in piena libertà.
Certificato EFPA ed iscritto all’albo dei Consulenti Finanziari, metto oggi a disposizione dei miei clienti un servizio di consulenza finanziaria votato all’indipendenza ed orientato alla costruzione, protezione e crescita dei loro patrimoni.
Come opero
Dialogo
Dialogo franco ed empatico, robusta metodologia, spiccato senso etico e specifica attenzione ai costi sono solo alcuni dei vettori su cui s’incardina il percorso che porta a delineare il migliore dei portafogli possibili per ogni singolo investitore.
Obiettivi
Tutto inizia con il primo appuntamento ed il colloquio conoscitivo: assieme si portano alla luce gli obiettivi da assegnare ai propri averi analizzando la personale tolleranza al rischio ed inquadrando il corretto orizzonte temporale – con eventuale check up del portafoglio in presenza di investimenti già in essere.
Diversificazione
Si mette a terra poi l’idea di portafoglio che deve passare al vaglio della diversificazione: geografica, temporale e degli strumenti finanziari utilizzati; il tutto per diminuire la volatilità e per incrementare la sicurezza, aumentando così le opportunità di rendimento.
Strumenti
Il passo successivo è quello di scegliere i migliori strumenti sul mercato globale e con i costi più bassi possibili, per ridurre al massimo l’impatto commissionale sui rendimenti.
Emotività
È infine fondamentale gestire l’emotività durante il periodo d’investimento garantendo la giusta concentrazione per raggiungere l’obiettivo di rendimento stabilito, attenzionando il cliente sul fatto che ogni performance è frutto di lungimiranza e di tempi congrui: la fretta e la pancia, come di consueto, sono cattivi maestri!
Delineata così la corretta strategia d’investimento, segue il monitoraggio in itinere della posizione finanziaria, con supporto concreto e costante – grazie ad una reportistica chiara ed una rendicontazione online sempre disponibile – volto al raggiungimento degli obiettivi specifici di ogni cliente, compresa la possibile variazione delle proprie esigenze o la necessità di effettuare una modifica di portafoglio legata alle mutate condizioni del contesto macroeconomico.
Un protocollo contro le incertezze dei mercati e ad argine delle passioni umane, paura ed avidità in primis, diviene così il fulcro della costruzione di portafogli profittevoli e resilienti. Senza compromessi di sorta, sempre con la massima trasparenza, indipendenza nelle scelte e assenza di costi occulti: l’accezione più pura di Consulenza Finanziaria.
Professionalità umana e leadership tecnologica vengono infine coniugate nel sodalizio professionale che mi vede partner della primaria realtà fintech bancaria italiana: Fineco Bank.